現代投資家に必見！FOLIOおまかせ投資で効率的な資産運用を始めよう

現代の投資環境では、多様な金融商品が市場に溢れ、個人投資家が自らのポートフォリオを賢明に構築することがより一層重要になっています。

そんな中、「FOLIO おまかせ投資」は、効率的で柔軟な資産運用を求める方々にとって魅力的な選択肢として登場しています。

投資判断に迷う初心者から、時間がなくて細かい市場分析が難しい忙しいプロフェッショナルまで、幅広く対応するこのサービスの概要と、その特徴と利点に迫ることで、なぜFOLIO おまかせ投資が現代の投資家に適しているのかを探ります。

Contents

1. FOLIO投資の概要とその魅力

FOLIO（フォリオ）は、魅力的な投資手法であり、投資初心者から上級者まで幅広いニーズに対応しています。

FOLIOの特徴

FOLIO投資は、以下の特徴を持っています。

1. テーマ投資: 特定のテーマに基づいて投資することができます。テーマを投資対象とするため、自分の興味や関心に応じた投資が可能です。銘柄に詳しい知識がなくても始められるため、初心者にも適しています。

2. おまかせ投資: ロボアドバイザーが最適な運用方法を提案し、資産運用を行います。ロボアドバイザーに商品選択や購入、リバランスなどの運用業務を任せることができます。これにより、投資初心者でも安心して投資を始めることができます。

3. FOLIO ROBO PRO: AI（人工知能）を使用した資産運用方法です。AIが市場情報を分析し、最適なポートフォリオを作成し、自動的に資産運用を行います。高度なテクノロジーを活用することで、効率的かつ合理的な運用が可能です。

FOLIO投資の魅力

FOLIO投資の魅力は以下の点にあります。

・簡単な投資方法: FOLIO投資は、入金だけで始めることができます。特におまかせ投資では、簡単な質問に答えるだけで最適な運用方法を提案してもらえます。投資初心者でも手軽に始めることができます。

・幅広い投資対象: おまかせ投資では、世界中の株式や債券などに幅広く分散投資することができます。これにより、世界全体の長期的な経済成長を資産運用に取り入れることができます。多様な投資対象への投資は、リスク分散にも役立ちます。

・手数料の透明性: FOLIO投資の利用料は預かり資産の年1.1％（税込）です。他のロボアドバイザーサービスと同様の水準です。また、為替手数料や売買手数料は利用料に含まれているため、追加の手数料を心配する必要はありません。

FOLIO投資は、簡単な投資方法、幅広い投資対象、手数料の透明性などの魅力を持っています。投資初心者から上級者まで、さまざまなニーズに応えることができるサービスです。

2. FOLIOの各投資方法の紹介

FOLIO（フォリオ）では、3種類の投資方法が提供されています。

それぞれの投資方法の特徴やメリット・デメリットについて紹介します。

2.1 テーマ投資

テーマ投資では、特定のテーマを投資の対象とします。FOLIOでは、自分が興味や関心を持っているテーマに投資することができます。この投資方法は、他の証券会社とは異なる個性とユニークな特徴を持っています。

メリット

自分の興味や関心のあるテーマに投資できる
テーマに関連する企業の株式に分散投資ができる

デメリット

テーマに関連する企業の株式にリスクがあるため、価格変動リスクが高い
テーマが流行り廃りする可能性があるため、投資のタイミングが重要

2.2 おまかせ投資

おまかせ投資では、ロボアドバイザーが投資家に代わって最適な運用方法を提案し、資産運用を行います。

FOLIOでは、利用者の属性や資金力に基づいて投資プランを診断し、最適な国内外の株式や債券などの資産配分を提案します。

メリット

投資未経験者でもプロレベルの資産運用が可能
リバランスを自動的に行ってくれるため、手間をかけずに資産運用ができる
国際分散投資が可能で、リスク分散に役立つ

デメリット

投資プランの診断は属性や資金力からのみ行われるため、独自の意向を反映させにくい
利用料として預かり資産の年率1.1%がかかるため、コストが発生する

2.3 FOLIO ROBO PRO

FOLIO ROBO PROは、AI（人工知能）技術を利用して資産運用を行う投資方法です。AIが過去のデータや市場の動向を解析し、最適なポートフォリオを構築します。この投資方法は、運用プラン診断が不要で、完全におまかせされた資産運用ができます。

メリット

AIによるデータ分析や市場の動向を反映した最適な資産運用が可能
運用プラン診断やリバランスの手間がないため、煩わしさがない

デメリット

AIによる運用であるため、人間の意思決定にはない感覚や思考が行われる
リスク管理が自動化されているため、投資家のリスク許容度に合わない場合もある

3. おまかせ投資の特徴と利点

おまかせ投資は、FOLIOの特徴的な投資方法の一つです。

ここでは、おまかせ投資の特徴と利点について説明します。

1. 簡単な入力項目

おまかせ投資は、他のロボアドバイザーサービスと比べて非常にシンプルな入力項目となっています。

年齢、年収、預貯金の3つの質問に答えるだけで、最適な運用プランが提案されます。この属性のみから客観的な診断結果が得られるため、手間をかけずに投資プランを立てることができます。

2. 自動で資産運用が行われる

おまかせ投資では一度投資方法が決まれば、ほとんど手間なく自動で資産運用が行われます。

投資方法の選択や投資対象の選定、購入、リバランス（資産の再配分）など、全てをおまかせすることができます。これにより、投資に関する知識や時間がなくても簡単に投資ができる利点があります。

3. 分散投資が実現できる

おまかせ投資では、米国ETFを使用して投資を行います。

米国ETFには2000以上の種類があり、多様な資産や地域への分散投資が可能です。株式、債券、金、不動産など様々な資産クラスを組み合わせ、米国、欧州、アジアなどの幅広い地域に投資することができます。分散投資により、リスクを分散させることやリターンを最大化することができます。

4. テーマ投資との併用が可能

おまかせ投資では、他の投資方法との併用が可能です。

特に、FOLIOのテーマ型投資との併用がおすすめです。テーマ型投資では特定のテーマや業種に特化した投資ができます。おまかせ投資とテーマ型投資を組み合わせることで、さらなる運用効果を期待することができます。

以上が、おまかせ投資の特徴と利点です。

簡単な入力項目、自動での資産運用、分散投資の実現、テーマ投資との併用の可能性がおまかせ投資の魅力であり、他の投資方法とは異なる特徴です。

4. テーマ投資のメリットとデメリット

テーマ投資には他の株式投資に比べて、さまざまなメリットとデメリットがあります。

以下にそれぞれのポイントを詳しく説明します。

メリット

テーマ投資の主なメリットは次のとおりです。

手軽な始め方
– テーマを選ぶだけで投資ができるため、詳しい銘柄の知識は必要ありません。
– 最低1万円程度から気軽に投資を始めることができます。
複数の有望銘柄を一括購入可能
– 1つのテーマを選ぶだけで、そのテーマを構成する複数の銘柄に一括で投資することができます。
短い投資プロセス
– 銘柄の選定作業が不要なため、投資までの手続きが短く済みます。
手間のかからない運用
– 投資後の運用は自動的に行われるため、専門知識や経験は必要ありません。
リバランス機能がある
– テーマごとに投資配分を自動的に調整するため、投資家の同意に基づいてリバランスが行われます。

デメリット

テーマ投資には以下のようなデメリットも考えられます。

リアルタイムでの取引が制限される
– テーマ投資の取引時間には制限があるため、希望する価格と約定価格に差が生じることがあります。
個別銘柄への投資・運用はできない
– テーマ投資では、テーマに対しての投資となるため、自分の好みの銘柄へ個別に投資することはできません。
分散投資の効果に疑問が残る
– テーマ投資は複数の銘柄に投資することで分散投資に見えるかもしれませんが、テーマ自体が期待外れになると全銘柄が共倒れとなるリスクがあります。
株主優待を目的にした投資には向かない
– テーマ投資では、単元未満株（1株未満の取引単位）での取引が基本となるため、株主優待を受けるためには同じテーマの銘柄を増やす必要があります。
大きな利益を期待しにくい
– テーマ投資の1回あたりの投資金額は比較的小さいため、大きな利益を期待することは難しいと言えます。
NISAの対象外
– テーマ投資はNISAの対象外であり、投資利益には税金がかかります。

以上がテーマ投資のメリットとデメリットのポイントです。

投資の目的やリスク許容度に応じて、適切な投資方法を選ぶことが重要です。

5. FOLIOおまかせ投資 vs ROBOPROの違い

FOLIOおまかせ投資とROBOPROは、どちらもFOLIOが提供するロボアド運用サービスですが、その特徴と運用方法にはいくつかの違いがあります。

5.1 人工知能（AI）の活用

ROBOPROは人工知能（AI）を活用して市場のデータを分析し、市場動向の予測に基づいたパフォーマンスを追求します。
FOLIOおまかせ投資は、運用者のリスク許容度に応じてポートフォリオを最適化し、安定的な運用を目指します。

5.2 運用手数料とリバランス

ROBOPROとFOLIOおまかせ投資は、初期投資額は10万円から開始できますが、運用手数料はどちらも年率1％（税込1.1％）です。
また、両者ともにリバランスが毎月1回行われます。

5.3 投資対象

ROBOPROとFOLIOおまかせ投資は、同じ8銘柄の上場投資信託（ETF）に投資しています。
これらのETFは、米国株、先進国株、新興国株、米国債券、新興国債券、ハイイールド債券、金、不動産に分散して投資されています。

5.4 運用方法とリスク許容度

ROBOPROは人工知能（AI）によるデータ分析に基づいて運用を行い、高いパフォーマンスを追求します。そのため、短期的な成果が期待できますが、リスクも一定程度伴います。
一方、FOLIOおまかせ投資は運用者のリスク許容度に応じてポートフォリオを最適化し、安全に運用します。リスク回避を重視しているため、利益の追求よりも安定的な運用が特徴です。