ROBOアドバイザーFOLIOの本当の実力とは?AI運用の最新情報をご紹介

近年、投資分野においてロボアドバイザーの利用が注目されています。ロボアドバイザーとは人工知能(AI)が投資運用を行うサービスのことです。

本記事では、国内で人気の高いロボアドバイザー「ROBOPRO」の特徴、メリット、デメリット、向いている人などについて詳しく解説します。

ROBOPRO以外のロボアドバイザーを検討されている方にとっても参考になる情報が満載ですので、ぜひご覧ください。

Contents

1. ROBOPROとは?人工知能が運用する投資一任サービス

ROBOPROは、株式会社FOLIOが提供している投資一任型のロボアドバイザーです。

投資家の資産を最適化することを目指して、人工知能（AI）が運用を行います。

ROBOPROの特徴

AIが40種類以上の指標を学習し、相場を先読みして最適なポートフォリオを維持する
投資家は自分でポートフォリオを調整する必要がない
定期的なリバランスや臨時のリバランスにより、投資先を最適な状態に保つことができる

ROBOPROの利点

投資初心者にとっては銘柄選びの必要がないため、投資のハードルを下げることができる
ベテラン投資家はROBOPROを分散投資の一つとして活用することで、優れた投資先となる
運用開始から約3年で+40%以上のパフォーマンスを記録し、他のロボアドバイザーよりも優れた運用成績を収めている

ROBOPROの利用対象

ROBOPROは以下のような投資家に向いています。

時間を取ることが難しい投資家
リスクを分散したい投資家

ROBOPROは頼りになるパートナーとなります。

積立投資や自動積立機能が実装されているため、投資タイミングに悩む必要もありません。

これらの特徴により、ROBOPROはAIによる先読みの相場予測やリバランスによって、投資家の資産を最適化する投資一任型のロボアドバイザーとして幅広い投資家におすすめです。

2. ROBOPROのデメリット: 高めの最低投資金額と運用コスト

ROBOPROは優れたロボアドバイザーですが、いくつかのデメリットも考慮する必要があります。

以下でROBOPROのデメリットを詳しく説明します。

2.1 最低投資金額が高め

最低投資金額は10万円となっており、他の投資一任型のロボアドバイザーに比べると比較的高いです。

他のロボアドバイザーでは1万円から投資できるサービスや、最低投資金額が1,000円に設定されているものもあります。

また、積立金額も最低1万円からとなっているため、初めに必要な投資金額が多いと言えます。

2.2 運用コストが高め

ROBOPROの運用コストは、信託報酬に加えて年率1.1%（3,000万円超の部分は年率0.55%）の手数料がかかります。

他のロボアドバイザーと比べるとあまり突出して高くはありませんが、長期的に見れば思ったよりも利益が出ていないと感じることもあるかもしれません。

対処法：完全放置する分散投資先として活用する

ROBOPROを利用する上でのデメリットに対しては以下の対処法があります。

定期積立や自動リバランスといった機能を備えており、手をかけずに投資を放置することで利益を確実に積み立てることができます。資産が増えていく分散投資先として活用することができます。
投資を始める前に自分の投資目的やリスク許容度を考慮し、デメリットを含めた総合的な判断を行いましょう。各種手数料や最低投資金額には注意が必要です。

以上がROBOPROのデメリットについての解説です。

次にメリットについて説明します。

3. ROBOPROのメリット: 完全放置型で運用実績が好調

ROBOPROは投資家にとって多くのメリットを提供しています。

以下にそれぞれの特徴的なメリットを詳しく説明します。

3.1 完全に放置できる

ROBOPROは完全に放置できる投資サービスです。

投資メニューの選択肢がないため、投資家の意思を反映させることが難しいという問題点がありません。

ROBOPROを利用するには、入金と設定を済ませた後は、その後は完全に放置できます。月々の投資額の増減や売却のタイミングだけに気を配る必要がありますが、それ以外は投資を放置することができるため、投資家の負担が軽減されます。

3.2 自動リバランスが優秀

ROBOPROの自動リバランス機能は非常に優れています。

ロボアドバイザーがAIを活用し、投資先の相場を予測し、投資配分を月に1回行います。

この際には、従来の運用成績や市況などの情報を基に大胆な配分変更を行い、高い投資成果を実現しています。

ROBOPROならではの魅力は、個人が難しく思うような大胆なポートフォリオの見直しを行うことができる点です。

3.3 下落局面に強い

下落局面においても優れたパフォーマンスを発揮します。

例えば、2020年3月のコロナショック時には、多くのロボアドバイザーが30%ほどのマイナスを出していた中、ROBOPROは大胆なリバランスを行い、下落幅を10%程度に抑えました。

ROBOPROのリバランス機能により、ダイナミックな組み替えが行われ、リスクを回避することができます。投資家は下落時における安心感を得ることができます。

ROBOPROは完全放置型の投資サービスであり、自動リバランス機能によって運用成績の向上を図っています。

また、下落局面においても強いリスク回避力を持っています。これらのメリットを活かし、投資家は効率的かつ安全に資産を運用することができるでしょう。

4. ROBOPROが向いている人

ROBOPROは、投資家にとって魅力的な投資一任型のロボアドバイザーです。

以下では、ROBOPROが特に向いている人について詳しく紹介します。

時間がなく、手間をかけずに投資をしたい人

普段忙しく時間が取れない方や投資に関する知識や経験が少ない方にとって頼もしいパートナーとなります。

人工知能によって運用されるため、投資家は細かなポートフォリオの調整や銘柄選びに時間をかける必要がありません。

また、運用成績も優れており、実際に利用した投資家からは約40%の利益を上げたとの報告もあります。

リスクを分散させたい熟練投資家

分散投資はリスクを分散させるために重要な手法です。

ROBOPROは40種類以上の指標を学習した人工知能が投資を行うため、ベテラン投資家でも分散投資先の一つとして活用することができます。

運用成績も優れており、信頼性の高い投資先と言えます。

初めて投資を始める投資初心者

投資初心者にとって最初のハードルは銘柄選びですが、ROBOPROを利用すれば銘柄選びの悩みを解消できます。

AIが市況に応じてポートフォリオを調整するため、投資初心者にとっては学びの場となります。

最低投資額は10万円とやや高めですが、ROBOPROを利用することで投資に関する知識や経験を積むことができます。

これらの特徴を持ちながらも、他のロボアドバイザーよりも優れた運用成績を記録しており、多くの投資家から支持を受けています。

個人のお客様には、ロボアドバイザーを検討する際にROBOPROを利用することをおすすめします。

5. ROBOPROの実際の評判・口コミ

ROBOPROを実際に利用したユーザーからの評判や口コミをご紹介します。

ROBOPROは多くの投資家から支持されていますが、実際にどのような評判があるのでしょうか。

ROBOPROのポジティブな評判・口コミ

1. 完全に放置できる

一度設定すれば、その後の運用に関して投資家の介入は必要ありません。毎月の投資額の変動や売却のタイミングのことだけを考えればよくなり、投資家の負担が非常に軽くなります。また、ROBOPROでは「特定口座（源泉徴収あり）」の選択が可能で、確定申告の手続きが不要です。（ただし、海外ETFを利用する場合は確定申告が必要です）

2. 優れた自動リバランス機能

自動リバランス機能は評価が高いです。ROBOPROはAIが予測した相場を考慮しながら、月に1回投資の配分を調整します。これにより、従来の運用成績や市況を考慮した大胆な配分変更が可能となります。個人では難しいリスク管理も行えるため、安定したポートフォリオの見直しが可能です。

3. 下落局面に強い

特筆すべき点は、下落局面においても安定性を保つことです。例えば、2020年3月のコロナショック時には、他のロボアドバイザーが30%ほどのマイナスを出した中、ROBOPROは10%程度の下落に抑えました。ROBOPROはリバランスを行うことで危機を察知し、ダイナミックな組み換えによってリスクを回避することができるのです。